Hoeveel risico mag het fonds nemen bij het beleggen?

Hoeveel risico mag het fonds van u nemen bij het beleggen?

Hoeveel risico mag het fonds nemen bij het beleggen? We vroegen het eind vorig jaar aan 493 werknemers en 407 gepensioneerden van ons fonds. Onafhankelijk onderzoeksbureaus Zegwaart Consultancy en Motivaction voerden samen het onderzoek uit.

Hoeveel risico kunnen we nemen?

Het fonds wilde weten hoe deelnemers aankijken tegen het risico wat het fonds neemt bij beleggen. Is dat te veel, te weinig, of juist prima. Maar ook het waarom. Speelt daarbij de behoefte aan zekerheid een rol? Deze informatie helpt het bestuur, bijvoorbeeld om te bepalen hoeveel risico we willen nemen bij het beleggen. Of bij het nemen van beslissingen binnen ons beleggingsbeleid. Op dat beleid, zo blijkt uit het onderzoek, hebben deelnemers maar beperkt zicht. Zo kon de helft geen antwoord geven op de vraag: ‘is de huidige 30% aandelen in onze beleggingsportefeuille goed?’.

Behoefte aan zekerheid: dus liever niet teveel risico

Een ruime meerderheid van de ondervraagden heeft behoefte aan zekerheid. Zowel over de pensioenleeftijd als over de hoogte van het pensioen. Ruim de helft heeft straks liever “een zekere € 1.000” dan “naar verwachting € 1.200, maar misschien € 800”. Daarom, zo geven ze aan, moet het fonds niet beleggen in producten of ondernemingen met een hoog risico. Gepensioneerden durven wat meer risico aan. Verder wordt maatschappelijk verantwoord beleggen (MVB) belangrijk gevonden, zolang dit uiteindelijk niet ten koste gaat van het pensioen.

Wat verder opviel

Over het algemeen voelen de ondervraagden zich redelijk thuis bij ons fonds. Ook vinden zij dat hun pensioen er in goede handen is. Er is wel meer vertrouwen in ons fonds dan in het Nederlandse pensioenstelsel. Dat is omdat werkende deelnemers soms denken dat ze het pensioen voor de huidige gepensioneerden betalen en zelf straks met lege handen staan. Deze, en andere misverstanden zou het fonds uit de weg kunnen ruimen, door pensioen goed te blijven uitleggen. Zo verraste het veel deelnemers dat “je veel meer terugkrijgt aan pensioen dan je aan premie hebt betaald”.

Voor communicatie kregen we overigens een gemiddeld rapportcijfer 7 (een 6,6 van werknemers en een 7,5 van gepensioneerden). Er is vooral behoefte aan meer informatie over het eigen pensioen, de beleggingen en de gevolgen van het nieuwe pensioenstelsel. En het liefst in eenvoudige, makkelijk te begrijpen taal.

Meer informatie

Op onze website leest u meer over ons beleggingsbeleid en waar wij op letten bij maatschappelijk verantwoord beleggen.